12.08.2021 Akt oskarżenia w sprawie o sygn. RP II Ds. 5. 2016
12.08.2021
W dniu 10 sierpnia 2021 roku, po przeprowadzeniu przez Prokuraturę Regionalną w Krakowie czasochłonnego śledztwa, do Sądu Okręgowego Warszawa - Praga w Warszawie został skierowany akt oskarżenia przeciwko 14 osobom, w sprawie dotyczącej działalności zorganizowanej grupy przestępczej, która miała na celu dokonywanie wyłudzeń znacznych kwot pieniędzy z różnych banków.
Przeprowadzone postępowanie dowodowe pozwoliło na stwierdzenie, iż w okresie od sierpnia 2011 roku do czerwca 2013 roku we Wrocławiu, Warszawie, Krakowie oraz innych miejscowościach na terenie Polski grupa ta, poprzez fikcyjne wpłaty na rachunki otwarte przy użyciu podrobionych dokumentów lub poprzez pokonywanie elektronicznych zabezpieczeń systemów informatycznych łącznie wyłudziła z różnych banków kwotę blisko 32 milionów złotych oraz podjęła czynności zmierzające do wyłudzenia dalszych 7 milionów złotych.
Jak ustalono, w ramach grupy przestępczej początkowo stosowano metodę na tzw. „wrzutkę”. Według tego schematu najpierw zakładano w banku rachunek dla podmiotu gospodarczego, który mógł generować wysokie przepływy gotówki - zwykle był to kantor. Przy otwarciu rachunków używano kompletu podrobionych dokumentów. Jednocześnie podpisywano dodatkową umowę, która umożliwiała dokonywanie tzw. wpłaty zamkniętej bezpośrednio w kasie lub za pośrednictwem wrzutomatu. W krótkim czasie po założeniu rachunku realizowano taką wpłatę - rzędu 1.500.000 euro - która była niezwłocznie księgowana przez bank. Zawartość koperty była sprawdzana najwcześniej w dniu następnym. Wówczas w kopertach ujawniano pocięty papier zamiast pieniędzy. W tym czasie sprawcy elektronicznie zlecając przelewy,
wyprowadzali zaksięgowaną kwotę. Wypłat dokonywali w różny sposób, a największe kwoty wypłacali organizując wcześniej sprzedaż waluty w kantorze lub zakup złota.
Po pewnym czasie grupa rozpoczęła realizowanie kolejnych wyłudzeń, bazując na szczegółowych danych, dotyczących rachunków bankowych, których właścicielami byli głównie członkowie zarządu różnych banków, biur maklerskich, czy spółek giełdowych. Posiadane informacje, w postaci np. danych osobowych (adresy, numery pesel, imiona rodziców, nazwiska rodowe itp.), numerów rachunków, loginów, haseł służących do logowania się do bankowości internetowej lub telefonicznej, pozwalały zwykle na bezpośrednie dokonywanie przelewów. W sytuacji, gdy nie były one kompletne, sprawcy uzupełniali więc dane do rachunku stosując różne techniki - np. wyłudzając sklonowane karty SIM do telefonów (mogąc w ten sposób potwierdzać otrzymywanymi kodami SMS różnego rodzaju operacje - przelewy, zmiany haseł itp.).
W toku postępowania odzyskano pieniądze oraz mienie, nabyte ze środków pochodzących z przestępstwa o łącznej wartości blisko 17 milionów złotych.
Akt oskarżenia, dotyczy głównie czynów z: art. 258§1 kodeksu karnego (tzw. działanie w zorganizowanej grupie przestępczej, zagrożone odpowiedzialnością karną do 5 lat pozbawienia wolności), art. 286§ 1 kodeksu karnego w zw. z art. 294§ 1 kodeksu karnego (tj. wyłudzenie mienia znacznej wartości, zagrożone odpowiedzialnością karną do 10 lat pozbawienia wolności), art. 287§1 kodeksu karnego ( tzw. oszustwo komputerowe, zagrożone odpowiedzialnością kamą do 5 lat pozbawienia wolności), art. 267§ 1 kodeksu karnego ( tzw. nielegalne uzyskanie informacji, zagrożone odpowiedzialnością karną do 2 lat pozbawienia wolności), art. 270§ 1 kodeksu karnego (tj. podrobienie dokumentu, zagrożone odpowiedzialnością karną do 5 lat pozbawienia wolności ), art. 299§1 i §6 kk ( tzw. pranie brudnych pieniędzy zagrożone odpowiedzialnością kamą do 10 lat pozbawienia wolności).