Prokuratura Okręgowa
w Legnicy

Wydział 2. do Spraw Przestępczości Gospodarczej Prokuratury Okręgowej w Legnicy nadzoruje prowadzone przez Komendę Wojewódzką Policji we Wrocławiu śledztwo w sprawie wyrządzenia przez prezesa oraz członków zarządu Banku Spółdzielczego w Przemkowie w powiecie polkowickim szkody majątkowej w wielkich rozmiarach.

Śledztwem objęty jest okres od 2003 do 2018 roku. W tym czasie prezesem zarządu wymienionego banku była Janina P. Jak wykazało śledztwo, prezes  oraz członkowie zarządu będąc obowiązani do zajmowania się sprawami majątkowymi i działalnością banku, poprzez nadużycie udzielonych im uprawnień i niedopełnienie obowiązków, w tym prowadzenie wadliwej polityki kredytowej  oraz z powodu  niewłaściwej organizacji pracy, doprowadzili do powstania szkody majątkowej w mieniu pokrzywdzonego Banku w kwocie ponad 111 milionów złotych. Wymienione osoby działające w imieniu banku podejmowały  decyzje  w przedmiocie udzielenia kredytów klientom, w tym tzw. „trudnym klientom,”  z naruszeniem przepisów Prawa bankowego - bez przeprowadzenia oceny ich  zdolności kredytowej oraz  pomimo negatywnych ocen analityków bankowych w przedmiocie udzielenia kredytów. Zawierano umowy kredytowe z klientami przy braku szczegółowej analizy przedstawionych przez kredytobiorców prognoz finansowych, braku analizy poprawności danych przekazywanych przez kredytobiorcę, braku weryfikacji zdolności kredytowych poręczycieli, braku kompletności wymaganych regulaminem banku dokumentów oraz braku weryfikacji rodzaju powiązań pomiędzy kredytobiorcami. Udzielano  kolejnych kredytów klientom mającym problemy z terminowością spłat wcześniejszych zobowiązań wobec banku  - w mechanizmie tzw. „rolowania kredytu,” czyli nowo udzielonym kredytem spłacano poprzedni kredyt. Księgi rachunkowe banku  prowadzono wbrew przepisom Ustawy o rachunkowości, podając w tych księgach nierzetelne dane, co skutkowało miedzy innymi wykazywaniem zawyżonego wyniku finansowego banku. Podawano organom nadzoru bankowego  nieprawdziwe dane dotyczące banku oraz jego klientów. Tworzono niedozwolone debety na rachunkach kredytobiorców w ten sposób, że ręcznie księgowano fikcyjne spłaty kredytu  zgodnie z harmonogramem, powodując powstanie niedozwolonych debetów na rachunkach bieżących kredytobiorców, a następnie powstałe debety pokrywano  kredytem pochodzącym z nowej umowy kredytowej. Ponadto, co należy podkreślić,  ingerowano bezprawnie w system bankowy podejmując różnego rodzaju operacje księgowe zmierzające do zafałszowania  rzeczywistej sytuacji majątkowej  oraz wyniku finansowego banku.

W toku śledztwa w dniu 29 września 2021 roku funkcjonariusze KWP we Wrocławiu dokonali zatrzymania czterech osób, a w tym byłej prezes banku Janiny P. oraz byłych członków zarządu banku: Teresy U., Anny M. i Marka B.
 W oparciu o liczne zgromadzone dowody prokurator przedstawił  wszystkim zatrzymanym zarzut  wyrządzenia wspólnie i w porozumieniu w mieniu pokrzywdzonego Banku Spółdzielczego szkody majątkowej w kwocie ponad 111 milionów złotych, a zatem w wielkich rozmiarach,  podawania nierzetelnych danych w księgach rachunkowych oraz bezprawnego  ingerowania w system bankowy.

Po przesłuchaniu w charakterze podejrzanych prokurator zastosował wobec  każdej osoby podejrzanej środki zapobiegawcze w postaci: poręczenia majątkowego,  zakazu opuszczania kraju oraz dozoru Policji połączonego z zakazem kontaktowania się z innymi podejrzanymi w tej sprawie. 
Ze względu na fakt, że podejrzany Marek B. jest obecnie zatrudniony  na stanowisku dyrektora ds. kredytowych jednego z okolicznych banków spółdzielczych, prokurator zastosował wobec wymienionego tytułem środka zapobiegawczego zawieszenie w czynnościach służbowych  dyrektora ds. kredytowych wymienionego banku. Natomiast wobec podejrzanej Anny M., która prowadzi działalność gospodarczą w zakresie pośrednictwa kredytowego, prokurator zastosował  nakaz powstrzymywania się od prowadzenia działalności gospodarczej w zakresie pośrednictwa kredytowego, usług bankowych, finansowych, ubezpieczeniowych.

Na poczet przyszłych kar i roszczeń o naprawienie szkody prokurator zabezpieczył liczne mienie podejrzanych, a w tym zabezpieczył środki pieniężne, dokonał blokad środków pieniężnych  na rachunkach bankowych, obciążył nieruchomości hipoteką oraz zabezpieczył mienie ruchome w postaci samochodów. Obecnie ustalona wartość zabezpieczonego mienia podejrzanych wynosi 1.626.000 złotych. 
Za zarzucane podejrzanym przestępstwo grozi kara pozbawienia wolności od roku do lat 10.

Lidia Tkaczyszyn - rzecznik prasowy Prokuratury Okręgowej w Legnicy