Prokuratura Regionalna we Wrocławiu

Prokuratura Regionalna we Wrocławiu w czerwcu 2022r. skierowała do Sądu Okręgowego we Wrocławiu kolejny ( drugi ) akt oskarżenia w śledztwie dotyczącym działalności firm finansowych z tzw. grupy Council, zajmujących się pośrednictwem kredytowo – finansowym.
Oskarżono 17 osób. To osoby odpowiedzialne za bezpośrednią obsługę części pokrzywdzonych w zakresie oddziałów podmiotów grupy Council mieszczących się w miastach Sieradz, Gorzów Wielkopolski, Grudziądz i doprowadzeniem ich, w następstwie wprowadzenia w błąd, do niekorzystnego rozporządzenia mieniem.
Oskarżonym zarzucono działanie w zorganizowanej grupie przestępczej, której celem było popełnianie przestępstw przeciwko mieniu oraz doprowadzenia wielu osób i podmiotów gospodarczych (instytucji udzielających kredytów i pożyczek) do niekorzystnego rozporządzenia mieniem, z których popełniania sprawcy uczynili sobie stałe źródło dochodu oraz doprowadzenie wielu osób oraz instytucji finansowych do niekorzystnego rozporządzenia mieniem.

Mechanizm działania sprawców polegał na tym, że klienci, będący głównie osobami niemających zdolności kredytowej, którzy poprzez reklamę trafiali do biura pośrednictwa kredytowego, byli zapewniani o tym, że mimo jej braku otrzymają oczekiwany kredyt. By tak się stało muszą jednak pozyskać osobę, która, jak określano, miała użyczyć klientowi swojej dobrej historii kredytowej. Taką osobę nazywano „osobą wspomagającą” lub „kredyt - partnerem”, wskazując pokrzywdzonym, że może to być bliski znajomy lub członek rodziny. Gdy klient zachęcony wizją niezwykle atrakcyjnej oferty ponownie zjawiał się w biurze wraz z taką osobą, wówczas oboje w pośredni sposób dowiadywali się, że kredyt zostanie udzielony „osobie wspomagającej”, a nie rzeczywistemu zainteresowanemu - chcącemu uzyskać środki finansowe w pierwszej kolejności. Jednocześnie tłumaczono, że takie rozwiązanie ma charakter jedynie tymczasowy, a po kilku miesiącach kredyt zostanie „przepisany” na osobę, która pierwotnie była pozbawiona zdolności kredytowej. Stosowano najróżniejsze socjotechniki, mające na celu doprowadzenie pokrzywdzonych do zawarcia umów kredytowych, a w efekcie do niekorzystnego rozporządzenia mieniem. W konsekwencji nieświadoma skutków prawnych i faktycznych „osoba wspomagająca” zawierała umowę o udzielenie kredytu (często więcej niż jedną), która faktycznie znacznie przekraczała zgłaszane przez pierwotnego klienta potrzeby. 
Ustalony w toku śledztwa stan faktyczny wskazuje, że każdorazowo dążono do sytuacji, by „osoba wspomagająca” podpisała jak najwięcej umów o udzielenie kredytów, na jak największe kwoty, bez względu na to, jaką kwotą był zainteresowany pierwotny klient. Zapewniano, że kredyt po przeniesieniu na właściwego kredytobiorcę będzie odpowiadał jego oczekiwaniom, zarówno co do wysokości kapitału, jak i wysokości miesięcznej raty. Finalnie tzw. „osoby wspomagające”, chcące pomóc w uzyskaniu przez pierwotnych klientów kredytu w wysokości zazwyczaj kilku tysięcy złotych, faktycznie wpadały w spiralę zadłużenia, mając niejednokrotnie do spłaty nawet zobowiązania wynoszące kilkaset tysięcy złotych. Od udzielenia każdego kredytu podmioty z grupy Council pobierały bardzo wysokie prowizje, w wysokościach niespotykanych na rynku pośredników kredytowych.  

Wykorzystywane w wątku śledztwa, związanym z pośrednictwem kredytowo - finansowym mającym na celu doprowadzenie do zawarcia umów kredytowych pomiędzy osobami fizycznymi i bankami, firmy finansowe z tzw. grupy Council działały w oparciu o oddział centralny mieszczący się we Wrocławiu. Cechą charakterystyczną podmiotów gospodarczych wykorzystywanych w ujawnionym procederze była ich skomplikowana i dynamiczna struktura, zmieniana w zależności od reakcji organów państwowych, w szczególności KNF i UOKiK, modyfikowana w wypadkach zainteresowania medialnego.

Akt oskarżenia obejmuje działanie na szkodę 200 osób fizycznych oraz 18 instytucji udzielających kredytów i pożyczek.