Prokuratura Regionalna we Wrocławiu

W grudniu 2023r. trafił do Sądu Okręgowego we Wrocławiu piaty akt oskarżenia, w związku ze śledztwem dotyczącym działalności firm finansowych z tzw. grupy Council, zajmujących się pośrednictwem kredytowo - finansowym.

Objął on 25 oskarżonych. Są to osoby odpowiedzialne za bezpośrednią obsługę części pokrzywdzonych w zakresie oddziałów podmiotów grupy Council mieszczących się m.in. w Częstochowie, Inowrocławiu, Jeleniej Górze, Rybniku, Rzeszowie oraz Toruniu, w okresie od listopada 2014 r. do lutego 2017r.

Wymienieni oskarżeni zostali o działanie w zorganizowanej grupie przestępczej, której celem było popełnianie przestępstw przeciwko mieniu oraz doprowadzenie wielu osób i podmiotów gospodarczych (instytucji udzielających kredytów i pożyczek) do niekorzystnego rozporządzenia mieniem znacznej wartości, z których popełniania sprawcy uczynili sobie stałe źródło dochodu.

Ustalony w toku śledztwa mechanizm działania podmiotów gospodarczych zaangażowanych w przestępczy proceder polegał na tym, że prowadziły one działalność w oparciu o oddział centralny mieszczący się we Wrocławiu oraz w oparciu o szereg biur (oddziałów) terenowych, gdzie specjalnie przeszkoleni pracownicy oferowali klientom - pokrzywdzonym zawarcie umów kredytowych, w ramach rzekomo prowadzonej przez w/w podmioty działalności oddłużeniowej.

Cechą charakterystyczną  podmiotów wykorzystywanych w ujawnionym procederze była ich skomplikowana i dynamiczna struktura, zmieniana w zależności od reakcji organów państwowych. Każdorazowo działalność nowych podmiotów była rozwijana w ramach tej samej struktury, przez tych samych pracowników, a jedynie pod nową nazwą. Klienci, będący głównie osobami niemającymi zdolności kredytowej, którzy poprzez reklamę trafiali do biura pośrednictwa kredytowego, byli zapewniani o tym, że mimo jej braku, otrzymają oczekiwany kredyt. By tak się stało, musieli jednak pozyskać osobę, która, jak określano, miała użyczyć klientowi swojej dobrej historii kredytowej. Taką osobę nazywano „osobą wspomagającą” lub „kredyt - partnerem”, wskazując pokrzywdzonym, że może to być bliski znajomy lub członek rodziny. Gdy klient zachęcony wizją niezwykle atrakcyjnej oferty ponownie zjawiał się w biurze wraz z taką osobą, wówczas oboje w pośredni sposób dowiadywali się, że kredyt zostanie udzielony „osobie wspomagającej”, a nie rzeczywistemu zainteresowanemu - chcącemu uzyskać środki finansowe w pierwszej kolejności. Jednocześnie tłumaczono, że takie rozwiązanie ma charakter jedynie tymczasowy, a po kilku miesiącach kredyt zostanie „przepisany” na osobę, która pierwotnie była pozbawiona zdolności kredytowej. Stosowano najróżniejsze socjotechniki, mające na celu doprowadzenie pokrzywdzonych do zawarcia umów kredytowych, a w efekcie do niekorzystnego rozporządzenia mieniem. W konsekwencji nieświadoma skutków prawnych i faktycznych „osoba wspomagająca” zawierała umowę o udzielenie kredytu (często więcej niż jedną), która faktycznie znacznie przekraczała zgłaszane przez pierwotnego klienta potrzeby. Od udzielenia każdego kredytu podmioty z grupy Council pobierały bardzo wysokie prowizje, w wysokościach niespotykanych na rynku pośredników kredytowych.
Wysokość szkody majątkowej objętej aktem oskarżenia to około 31.000.000,00 zł na szkodę 333 osób fizycznych oraz 12 instytucji udzielających kredytów i pożyczek.