Dane identyfikacyjne instytucji obowiązanej

Plus Bank S.A., adres siedziby: al. Stanów Zjednoczonych 61A, 04-028 Warszawa, NIP: 7810014345.

Rodzaj i charakter naruszenia przepisów ustawy

Naruszenie obowiązków określonych w:

1) naruszenie obowiązków określonych w art. 33 ust. 1 ustawy w zw. z art. 34 ust. 1 pkt 1 ustawy w zw. z art. 36 ust. 1 pkt 1 lit. a-e ustawy w zw. z art. 37 ust. 1 ustawy w zw. z art. 35 ust. 1 pkt 1 ustawy poprzez brak należytej identyfikacji oraz weryfikacji tożsamości klientów posiadających rachunek terminowej lokaty oszczędnościowej otwartej na podstawie wniosku internetowego;

2) naruszenie obowiązków określonych w art. 33 ust. 1 ustawy w zw. z art. 34 ust. 1 pkt 2 lit. a i lit. b oraz pkt 4  lit. c ustawy w zw. art. 36 ust. 2 ustawy w zw. z art. 37 ust. 1 ustawy w zw. z art. 35 ust. 2 ustawy poprzez brak identyfikacji oraz weryfikacji tożsamości beneficjentów rzeczywistych klientów, z którymi nawiązano stosunki gospodarcze jeszcze przez okresem objętym kontrolą;

3) naruszenie obowiązków określonych w art. 33 ust. 1 ustawy w zw. z art. 34 ust. 1 pkt 4 lit. a-c ustawy poprzez nieprawidłowe zastosowanie środków bezpieczeństwa finansowego obejmujących bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych klienta w postaci:  

a) niewłaściwego wykonywania bądź braku analizy transakcji przeprowadzanych w ramach stosunków gospodarczych w celu zapewnienia, że transakcje te są zgodne z wiedzą instytucji obowiązanej o kliencie, rodzaju i zakresie prowadzonej przez niego działalności oraz zgodne z ryzykiem prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu związanym z tym klientem,                                           

b) nieprzeprowadzenia badania źródła pochodzenia wartości majątkowych będących w dyspozycji klienta w przypadkach uzasadnionych okolicznościami oraz           

c) braku bieżącej aktualizacji posiadanych dokumentów, danych lub informacji dotyczących stosunków gospodarczych klientów;      

4) naruszenie obowiązków określonych w art. 43 ust. 1 ustawy poprzez niezastosowanie wzmożonych środków bezpieczeństwa finansowego w przypadkach wyższego ryzyka prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu;       

5) naruszenie obowiązku określonego w art. 34 ust. 3 ustawy poprzez naruszenie obowiązku dokumentowania zastosowanych środków bezpieczeństwa finansowego oraz wyników bieżącej analizy przeprowadzanych transakcji;        

6) naruszenie obowiązku określonego w art. 52 ust. 1 ustawy poprzez niezapewnienie udziału osób wykonujących obowiązki związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w programach szkoleniowych dotyczących realizacji tych obowiązków, które zapewniałyby aktualną wiedzę w zakresie realizacji obowiązków instytucji obowiązanej;

7) naruszenie obowiązków określonych w art. 72 ust. 1 pkt 2 oraz art. 72 ust. 2 ustawy poprzez niezaraportowanie do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej wykonania transferu środków pieniężnych o równowartości  przekraczającej 15 000 euro oraz poprzez niezaraportowanie do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej transferu środków pieniężnych o równowartości przekraczającej 15 000 euro spoza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej na rzecz odbiorcy, którego dostawcą usług płatniczych jest instytucja obowiązana.

Rodzaj kary administracyjnej

Kara pieniężna

Wysokość nałożonej kary pieniężnej

300 000,00 zł

Informacja o wniesieniu skargi

Nie wniesiono

Orzeczenie zapadłe w wyniku wniesienia skargi

Brak