Wyniki sprzedaży obligacji oszczędnościowych we wrześniu 2021 roku.
14.10.2021
We wrześniu sprzedaliśmy obligacje oszczędnościowe o łącznej wartości 3 796 mln zł.
We wrześniu 2021 roku sprzedaliśmy obligacje:
- 3-miesięczne (OTS1221) – 2.088,9 mln zł,
- 2-letnie (DOS0923) – 196,6 mln zł,
- 3-letnie (TOZ0924) – 13,4 mln zł,
- 4-letnie (COI0925) – 1.242,3 mln zł,
- 10-letnie (EDO0931) – 229,9 mln zł.
Struktura sprzedaży
Największą popularnością cieszyły się obligacje 3-miesięczne. Nabywcy indywidualni przeznaczyli na ich zakup kwotę 2.088,9 mln zł (55% udział w strukturze sprzedaży). Zainteresowaniem cieszyły się również obligacje 4-letnie (33%), 10-letnie (6%) i 2-letnie (5%).
Obligacje rodzinne
Na zakup obligacji rodzinnych dedykowanych beneficjentom programu Rodzina 500+ nabywcy przeznaczyli 24,7 mln zł. Obligacje rodzinne kierowane są wyłącznie do osób otrzymujących świadczenie w ramach programu Rodzina 500+, które chcą oszczędzać na przyszłe potrzeby swoich dzieci. Beneficjenci programu mogą nabywać ten rodzaj obligacji do wysokości kwoty przyznanego świadczenia wychowawczego. Obligacje rodzinne są dostępne w ciągłej sprzedaży, zatem ich zakupu można dokonać w dowolnym momencie.
We wrześniu sprzedaż skarbowych obligacji oszczędnościowych wyniosła 3,8 mld zł, z czego 60% stanowiły instrumenty o stałym oprocentowaniu: 3-miesięczne i 2-letnie.
W trzecim kwartale tego roku nabywcy przeznaczyli na zakup obligacji detalicznych kwotę 11,2 mld zł, czyli aż 70% wyższą niż w analogicznym okresie ubiegłego roku. Łączna wartość sprzedaży według stanu na koniec września przekroczyła 32,6 mld zł.
Obligacje skarbowe to bezpieczna, zyskowna i prosta forma lokowania oszczędności. Warto stworzyć swój własny portfel inwestycyjny złożony z instrumentów detalicznych o zróżnicowanym horyzoncie czasowym, różnych zasadach oprocentowania i naliczania odsetek.
– komentuje Sebastian Skuza, sekretarz stanu w Ministerstwie Finansów.
Nową emisję obligacji skarbowych można nabywać również w drodze zamiany.
|
Typ obligacji |
Szczegóły oferty (sprzedaż w dniach 1-31 października) |
Cena sprzedaży |
|---|---|---|
|
OTS0122 3-miesięczne |
Obligacje trzymiesięczne są obligacjami o oprocentowaniu stałym wynoszącym 0,50% w skali roku. Oprocentowanie jest naliczane od wartości 100 zł, a odsetki są wypłacane po zakończeniu oszczędzania (po trzech miesiącach od dnia zakupu). |
100 zł 100,00 zł przy zamianie |
|
DOS1023 2-letnie |
Obligacje dwuletnie są obligacjami o oprocentowaniu stałym wynoszącym 1,00% rocznie. W pierwszym roku oprocentowanie jest naliczane od wartości 100 zł, a w drugim roku od wartości powiększonej o odsetki za pierwszy rok (tzw. kapitalizacja odsetek). Odsetki są wypłacane po zakończeniu oszczędzania. |
100 zł 99,90 zł przy zamianie |
|
TOZ1024 3-letnie |
Obligacje trzyletnie są obligacjami o zmiennym oprocentowaniu. W pierwszych sześciu miesiącach oprocentowanie wynosi 1,10% w skali roku. W kolejnych okresach równe jest oprocentowaniu po jakim banki pożyczają sobie pieniądze (tzw. stawka WIBOR 6M1). Odsetki są wypłacane co sześć miesięcy. |
100 zł 99,90 zł przy zamianie |
|
COI1025 4-letnie |
Obligacje czteroletnie są obligacjami, których oprocentowanie oparte jest |
100 zł 99,90 zł przy zamianie |
|
EDO1031 10-letnie |
Obligacje dziesięcioletnie są obligacjami, których oprocentowanie oparte jest o inflację2. Oprocentowanie w pierwszym roku oszczędzania wynosi 1,70%. W kolejnych latach oprocentowanie jest równe inflacji i stałej marży wynoszącej 1,00% (gwarantującej zysk powyżej inflacji). W pierwszym roku oprocentowanie jest naliczane od wartości 100 zł, a w kolejnych latach od wartości powiększonej o odsetki naliczone za poprzedni rok (tzw. kapitalizacja odsetek). Odsetki są wypłacane po zakończeniu oszczędzania. |
100 zł 99,90 zł przy zamianie |
|
ROS1027 6-letnie obligacje rodzinne |
Rodzinne Obligacje Sześcioletnie są obligacjami przeznaczonymi dla beneficjentów programu Rodzina 500+. Ich oprocentowanie jest preferencyjne w stosunku do obligacji znajdującej się w standardowej ofercie i oparte jest o inflację2. Oprocentowanie w pierwszym roku oszczędzania wynosi 1,50%. W kolejnych latach oprocentowanie jest równe inflacji i stałej marży wynoszącej 1,25% (gwarantującej zysk powyżej inflacji). W pierwszym roku oprocentowanie jest naliczane od wartości 100 zł, a w kolejnych latach od wartości powiększonej o odsetki naliczone za poprzedni rok (tzw. kapitalizacja odsetek). Odsetki są wypłacane po zakończeniu oszczędzania. |
100 zł |
|
ROD1033 12-letnie obligacje rodzinne |
Rodzinne Obligacje Dwunastoletnie są obligacjami przeznaczonymi dla beneficjentów programu Rodzina 500+. Ich oprocentowanie jest preferencyjne w stosunku do obligacji znajdującej się w standardowej ofercie i oparte jest o inflację2. Oprocentowanie w pierwszym roku oszczędzania wynosi 2,00%. W kolejnych latach oprocentowanie jest równe inflacji i stałej marży wynoszącej 1,50% (gwarantującej zysk powyżej inflacji). W pierwszym roku oprocentowanie jest naliczane od wartości 100 zł, a w kolejnych latach od wartości powiększonej o odsetki naliczone za poprzedni rok (tzw. kapitalizacja odsetek). Odsetki są wypłacane po zakończeniu oszczędzania. |
100 zł |
- półroczna stopa procentowa pożyczek oferowanych na warszawskim rynku międzybankowym.
- stopa wzrostu cen towarów i usług konsumpcyjnych, przyjmowana dla 12 miesięcy i ogłaszana przez Prezesa GUS w miesiącu poprzedzającym pierwszy miesiąc danego okresu odsetkowego.
Materiały
Dane statystyczne sprzedaży obligacji - wrzesień 2021Dane_statystyczne_092021.xlsx 0.05MB Sprzedaż oszczędnościowych obligacji skarbowych w 2020 r. i 2021 r. w mln zł (dane z grafiki dostępne cyfrowo)
Dane_do_wykresu_wyniki_sprzedaży_obligacji_oszczędnościowych_092021.xlsx 0.01MB